Zapewniamy zespoły KYC i monitorowania transakcji zlokalizowane w UE (od 3 do 250 osób), które działają jako bezpośrednie rozszerzenie działu zgodności. Nasi liderzy zespołów posiadają certyfikat CAMS i ponad 5 lat doświadczenia w AML/CFT, kierując specjalistami przeszkolonymi w zakresie dokumentacji spraw, weryfikacji sankcyjnej i procedur eskalacyjnych.
Rezultatem jest skalowalne i efektywne kosztowo rozwiązanie compliance, któremu ufają banki, EMI, PI oraz dostawcy usług kryptowalutowych (CASP). Procesy onboardingu, weryfikacji sankcyjnej i monitorowania transakcji obciążają zasoby wewnętrzne w okresach wzrostu, zwiększonego wolumenu lub kontroli regulacyjnych, czyniąc wewnętrzne zatrudnienie kosztownym, a outsourcing AML – praktyczną alternatywą.
Każda sprawa, log i eskalacja są obsługiwane w ramach ścisłych kontroli wewnętrznych oraz standardów zgodnych z RODO. Outsourcing eliminuje ryzyka kadrowe, zapewnia szybsze rozwiązywanie spraw, niższe koszty, wyższą gotowość audytową i wydajną funkcję compliance z mierzalnymi rezultatami.
Outsourcing zespołów AML działa skutecznie, gdy obowiązki są jasno określone. Nasze zespoły KYC/onboardingu i monitorowania transakcji pracują w ramach polityk i systemów klienta z dostępem opartym na rolach i udokumentowanymi kontrolami. Rozpoczynamy od zdefiniowania zakresu i SLA, uzgodnienia procedur (playbooków) oraz ścieżek eskalacji i standardów dokumentacji.
Krótki pilotaż pozwala skalibrować jakość, przepustowość, progi i KPI przed wdrożeniem docelowego modelu operacyjnego. Po uruchomieniu pojemność skalowana jest zgodnie z wolumenem, przy zachowaniu spójności decyzji, udokumentowanego uzasadnienia i przewidywalnego czasu realizacji. Każda sprawa zawiera plik case, rejestr eskalacji oraz przetwarzanie zgodne z RODO, NDA dla personelu i kontrolowane środowiska bez lokalnego przechowywania danych.
Zdefiniuj zadania, wolumeny, ścieżki eskalacji, poziomy weryfikacji i rytm raportowania.
Dostępy oparte na rolach w systemach klienta, potwierdzone zabezpieczenia RODO oraz uzgodnione formaty dokumentów.
Checklisty KYC/EDD, zasady triage alertów, uzasadnienia decyzji i kryteria eskalacji wyrównane.
Pilotażowe przetwarzanie partii, weryfikacja jakości, strojenie progów i KPI, następnie finalizacja SLA.
Go-live oraz dostarczanie spraw i logów z tygodniowymi metrykami oraz miesięcznym podsumowaniem i statystykami.
Wybierz model w zależności od przewidywalności wolumenów i pilności.
Analitycy full-time pod Twoim kierunkiem z uzgodnionymi SLA i raportowaniem.
Gwarantowane miesięczne godziny i rezultaty. Zarządzamy grafikami i pokryciem.
Płatność za ukończoną sprawę lub alert z kontrolą jakości i celami TAT.
Dostarczamy teczki spraw i rejestry eskalacji, cotygodniowe metryki operacyjne oraz miesięczne podsumowanie zarządcze (KPI, trendy, backlog). Prowadzimy dziennik zmian playbooków i wytyczne dla reviewerów. Utrzymujemy rejestry przetwarzan
Działamy jako funkcja wsparcia i przygotowania spraw. Klient oraz MLRO zachowują ostateczną odpowiedzialność za decyzje regulacyjne, zgłoszenia i działania na rachunkach, chyba że zostało to wyraźnie oddelegowane w umowie. Naszą rolą jest przygotowanie udokumentowanej analizy, teczek spraw oraz eskalacji z pełną możliwością śledzenia, aby wspierać realizację obowiązków regulacyjnych.
Zewnętrzne zespoły AML mogą przejąć najbardziej zasobożerne zadania: onboarding, weryfikację sankcyjną i monitorowanie transakcji. Jasno określone role, udokumentowane procesy i standardy obsługi spraw zapewniają spójną realizację i możliwość audytu. Dzięki powiązaniu obowiązków z politykami oraz pomiarowi wyników względem uzgodnionych KPI nasi klienci utrzymują gotową do audytu dokumentację przy jednoczesnym odciążeniu wewnętrznych zasobów HR.
| Zespół KYC / OnboardinguWeryfikacja tożsamości i należyta staranność | Zespół Monitorowania TransakcjiAlerty i dochodzenia | |
|---|---|---|
| Główne obowiązki | Weryfikacja tożsamości, walidacja dokumentów, ustalanie beneficjentów rzeczywistych, profilowanie ryzyka (CDD/EDD), screening sankcyjny/PEP/media, przeglądy okresowe, uzupełnianie luk w starszych teczkach KYC, obsługa eskalacji. | Monitorowanie w czasie rzeczywistym lub wsadowe, triage alertów, prowadzenie dochodzeń w sprawach, zarządzanie eskalacjami, przygotowanie raportów SAR/STR, analiza wzorców transakcji, dostrajanie reguł i progów. |
| Obowiązki wspierające | Kontakt z klientem w celu uzupełnienia brakujących dokumentów, pozyskiwanie dodatkowych danych, prowadzenie logów audytowych KYC i historii akceptacji. | Powiązywanie alertów z profilami klientów i ocenami ryzyka, monitorowanie pod kątem strukturacji, warstwowania i nietypowych przepływów, analiza trendów, przeglądy scenariuszy, testowanie reguł, raportowanie eskalacji. |
| Przykładowe KPI | Średni czas decyzji onboardingowej; wskaźnik porzuceń KYC; odsetek odrzuconych/ponownie złożonych dokumentów; % wymagających EDD; skuteczność remediacji. | Liczba alertów w okresie; konwersja alertu na sprawę; odsetek fałszywych pozytywów; średni czas rozwiązania sprawy; wskaźnik raportów SAR; liczba otwartych spraw; koszt na alert/sprawę. |
| Rezultaty (Deliverables) | Ukończone teczki KYC; scoring i klasyfikacja ryzyka; dokumentacja ścieżki audytu; logi eskalacji; zapisy przeglądów okresowych. | Udokumentowane teczki spraw; wyniki dochodzeń z uzasadnieniem decyzji; raporty SAR/STR; historia eskalacji; pulpity i podsumowania zarządcze. |
| Fokus regulacyjny / audytowy | Wykazanie weryfikacji tożsamości; jasna ścieżka eskalacji; szczegółowe przeglądy drugiego poziomu; ciągle gotowe do audytu logi KYC. | Pełne ścieżki audytowe alertów i decyzji; udokumentowane dostrajanie reguł; historia zmian zasad monitorowania; możliwość odtworzenia wcześniejszych decyzji. |
Firma-klient oraz MLRO zachowują ostateczne prawa decyzyjne. Przygotowujemy i dokumentujemy sprawy; zgłoszenia i działania na rachunkach pozostają po stronie klienta, chyba że zostało to wyraźnie oddelegowane w umowie.
Analitycy zlokalizowani w UE pracują z dostępem opartym na rolach w systemach klienta lub w bezpiecznym środowisku VDI, z logowaniem aktywności, NDA, bez lokalnego przechowywania danych i z udokumentowaną procedurą powiadamiania oraz ograniczania skutków incydentów.
Weryfikacja tożsamości, walidacja dokumentów, ustalanie beneficjentów rzeczywistych, CDD/EDD, screening sankcyjny/PEP/adverse media, kontakt w celu uzupełnienia brakujących danych, remediacja luk w starszych teczkach oraz utrzymanie logów audytowych KYC.
Przeprowadzamy triage alertów, gromadzimy dowody, dokumentujemy uzasadnienia decyzji, eskalujemy zgodnie z poziomem ryzyka w ramach uzgodnionych SLA, wspieramy przygotowanie raportów SAR/STR i przekazujemy informacje zwrotne dotyczące reguł/progów, aby zmniejszyć liczbę fałszywych pozytywów.
Tak, preferujemy pracę w systemach klienta. Wszystkie działania są dokumentowane zgodnie z Waszymi standardami, z oznaczeniem czasu, identyfikatorami reviewerów, załącznikami dowodowymi i rejestrem eskalacji, zapewniając pełną możliwość śledzenia.
Cele czasowe (P50/P90), wskaźnik poprawek jakościowych, odsetek fałszywych pozytywów, konwersja alertu na sprawę, progi backlogu i terminowość eskalacji, z cotygodniowymi metrykami i miesięcznym podsumowaniem zarządczym.
Standardowy ramp-up trwa około 2 tygodni (zakres/dostęp, playbooki, pilotaż, metryki, go-live). Pojemność można skalować od 3 do ponad 250 analityków w transzach, przy zachowaniu SLA i kontroli jakości.
Playbooki i checklisty dostosowane do klienta, podwójna kontrola w sprawach wysokiego ryzyka, kontrole drugiej linii, sesje kalibracyjne oraz analiza trendów wspierająca szkolenia i dostrajanie reguł.
Po spotkaniu wstępnym możemy przygotować orientacyjny plan obejmujący role, SLA, wielkość zespołu, kroki onboardingu oraz kluczowe dokumenty. Nasze podejście odwzorowuje zakres odpowiedzialności względem Twoich polityk i systemów, z mierzalnymi KPI. Skontaktuj się z nami poprzez formularz poniżej, a wkrótce odpowiemy.
Skontaktuj się z nami, aby umówić spotkanie z naszym menedżerem projektów outsourcingowych.
Europa Środkowa | Kraje Bałtyckie | Szwajcaria
